Рейтинг вкладов для физических лиц
В 2024 году банки предлагают разные вклады с дополнительными опциями и без них. Специалист Бробанк рассмотрел депозиты, которые сегодня можно оформить в России, сравнил условия и составил рейтинг наиболее выгодных предложений.
Сортировка
Фильтры
Сбросить
Сумма вклада
Валюта
Срок вклада
Банк
Выплата процентов
Вид вклада
Дополнительные условия
Выберите из списка
Показать предложения
Газпромбанк Накопительный Ежедневный процент
Отзывы: 0
| Сумма от | 1 ₽ |
| Проц. ставка | До 16% |
| Срок | Любой |
| Макс. сумма | Любая |
| Пополнение | Есть |
| Снятие | Есть |
Пополнение Капитализация Частичное снятие
Досрочное закрытие Онлайн открытие
Открыть
Подробнее
Сравнить
Условия Проценты
Валюта
Рубль
Срок
Любой
Минимальная сумма
1 рубль
Максимальная сумма
Без ограничений
Пополнение
Возможно без ограничений
Капитализация
Есть
Частичное снятие
Есть
Досрочное закрытие
Без ограничений
Вид вклада
Накопительный счет
Открытие вклада
В отделении банка
Онлайн
Страхование
Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее
Процентная ставка
Базовая ставка — 9,5% годовых, максимальная ставка с учетом надбавок — 16% годовых
Приветственная надбавка для новых клиентов — 4,5%
Надбавка за подключение “Привилегии Плюс” — 2%
Надбавка за покупки по картам ГПБ на сумму от 10 000 руб. – 1,5%
Надбавка зарплатным клиентам – 1%
Все надбавки суммируются между собой, за исключением приветственной
Выплата процентов
Ежемесячно на ежедневный остаток
Тинькофф Банк Тинькофф вклад
| Сумма от | 50 000 ₽ |
| Проц. ставка | До 16,08% |
| Срок | До 2 лет |
| Макс. сумма | 30 млн руб. |
| Пополнение | Возможно |
| Снятие | Возможно |
Пополнение Капитализация Пролонгация
Частичное снятие Досрочное закрытие Онлайн открытие
Открыть
Подробнее
Сравнить
Условия Проценты
Валюта
Рубль
Срок
От 3 месяцев до 2 лет
Минимальная сумма
50 000 руб.
Максимальная сумма
30 000 000 руб.
Пополнение
Возможно
с опцией “повышенная ставка” вклад пополняется только первые 30 дней с открытия
без опции “повышенная ставка” – без ограничений
Минимальная сумма пополнения – 10 рублей
Капитализация
Есть, по желанию можно получать проценты на карту
Частичное снятие
Можно через 60 дней после открытия вклада
Минимальная сумма изъятия – 15 000 руб.
Ставка на сумму изъятия – 0,01%
Досрочное закрытие
Возможно
Ставка при досрочном закрытии 0,01%
Вид вклада
Срочный пополняемый
Открытие вклада
Онлайн
Возможно открыть в отделении банка-партнера, услуга стоит 1000 руб.
Страхование
Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее
Дополнительно
Максимально можно открыть до 8 вкладов одновременно
Процентная ставка
До 16.08% годовых (с учетом капитализации процентов)
Зависит от срока, наличия/отсутствия функции пополнения, подписки Tinkoff Pro или Tinkoff Premium
Непополняемый:
3-6 месяцев – 15% годовых
7-11 месяцев – 13% годовых
12 месяцев – 13,8% годовых
13-17 месяцев – 12,5% годовых
18-24 месяца – 12,2% годовых
Пополняемый:
3-6 месяцев – 14% годовых
7-11 месяцев – 11,5% годовых
12 месяцев – 11,5% годовых
13-17 месяцев – 8,5% годовых
18-24 месяца – 8,5% годовых
Выплата процентов
Ежемесячно
Альфа-Банк Альфа-Вклад
| Сумма от | 10 000 ₽ |
| Проц. ставка | До 16% |
| Срок | До 3 лет |
| Макс. сумма | Любая |
| Пополнение | Да |
| Снятие | Да |
Пополнение Капитализация Пролонгация
Частичное снятие Досрочное закрытие Онлайн открытие
Открыть
Подробнее
Сравнить
Условия Проценты
Валюта
Рубль, Юань
Срок
От 3 месяцев до 3 лет
Минимальная сумма
10 000 руб.
300 000 руб. с пополнением
300 000 руб. с пополнением и снятием
500 юаней
Максимальная сумма
Максимальная сумма вклада зависит от суммы первоначальных вложений
Пополнение
Возможно
Капитализация
Есть
Частичное снятие
Возможно
Досрочное закрытие
Возможно
Ставка при досрочном закрытии 0,005%
Вид вклада
Срочный без пополнения и снятия / с пополнением / с пополнением и снятием
Открытие вклада
Онлайн, в отделении, по телефону
Страхование
Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее
Процентная ставка
11,85%-14,5% годовых в рублях
От 4,09% до 5,1% годовых в юанях
Ставка зависит от суммы и срока вклада
Выплата процентов
Ежемесячно или в конце срока
Деньги на карту без процентов
Первый займ бесплатно
| До | 70 000 ₽ |
| на | 32-150 дней |
Получить деньги
Первый займ бесплатно
| До | 30 000 ₽ |
| на | 7-30 дней |
Получить деньги
Первый займ бесплатно
| До | 100 000 ₽ |
| на | 3-180 дней |
Получить деньги
| До | 80 000 ₽ |
| на | 5-168 дней |
Получить деньги
Сбербанк СберВклад
| Сумма от | 100 000 ₽ |
| Проц. ставка | До 14% |
| Срок | До 3 лет |
| Макс. сумма | Любая |
| Пополнение | Есть |
| Снятие | Нет |
Пополнение Капитализация Пролонгация
Досрочное закрытие Онлайн открытие
Открыть
Подробнее
Сравнить
Условия Проценты
Валюта
Рубль
Срок
От 1 месяца до 3 лет
Минимальная сумма
100 000 рублей
Максимальная сумма
Не ограничена
Пополнение
Без ограничений, от 1000 рублей
Капитализация
Возможна
Частичное снятие
Досрочное закрытие
Проценты рассчитывают по ставке вклада «До востребования»
Вид вклада
Срочный с пополнением без снятия
Открытие вклада
Онлайн
В отделении
Страхование
Средства депозита застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей Подробнее
Процентная ставка
Зависит от срока, способа открытия депозита и выплаты процентов, наличия подписки СберПрайм+, получения зарплаты на счет или карту Сбербанка.
От 5,95% до 14% годовых
Выплата процентов
Ежемесячно
УБРиР УБРиР Надежный доход
Отзывы: 0
| Сумма от | 100 000 ₽ |
| Проц. ставка | 16,95% |
| Срок | 3 месяца |
| Макс. сумма | 10 млн руб. |
| Пополнение | Нет |
| Снятие | Нет |
Пролонгация Досрочное закрытие
Онлайн открытие
Открыть
Подробнее
Сравнить
Условия Проценты
Валюта
Рубль
Срок
3 месяца
Минимальная сумма
100 000 руб.
Максимальная сумма
10 000 000 руб.
Пополнение
Невозможно
Капитализация
Частичное снятие
Невозможно
Досрочное закрытие
Возможно
Ставка при досрочном закрытии 0,1%
Вид вклада
Срочный непополняемый
Открытие вклада
Онлайн или в отделении
Страхование
Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее
Процентная ставка
16.95% годовых
Выплата процентов
В конце срока
Credit.Club Кредит Клаб
| Сумма от | 10 000 ₽ |
| Проц. ставка | До 14% |
| Срок | До 2 лет |
| Макс. сумма | 40 млн |
| Пополнение | Да |
| Снятие | Да |
Пополнение Частичное снятие
Досрочное закрытие Онлайн открытие
Открыть
Подробнее
Сравнить
Условия Проценты
Валюта
Рубль
Срок
От 6 месяцев до 2 лет
Минимальная сумма
10 000 руб.
Максимальная сумма
40 000 000 руб.
Пополнение
Возможно
Капитализация
Частичное снятие
Возможно
Досрочное закрытие
Возможно
Вид вклада
Инвестиционный счет
Открытие вклада
Онлайн
Страхование
Страхование отсутствует
Дополнительно
Контроль за деятельностью компании осуществляет Банк России и Саморегулируемая организация «НОКК»
Процентная ставка
До 14% годовых
Выплата процентов
Ежемесячно или в конце срока
Акибанк Накопительный счет Акибанк
Отзывы: 0
| Сумма от | 0 ₽ |
| Проц. ставка | До 6,5% |
| Срок | Любой |
| Макс. сумма | Любая |
| Пополнение | Есть |
| Снятие | Есть |
Пополнение Капитализация Частичное снятие
Досрочное закрытие Онлайн открытие
Подробнее
Подробнее
Сравнить
Условия Проценты
Валюта
Рубль
Срок
Без ограничений
Минимальная сумма
0 рублей
Максимальная сумма
Без ограничений
Пополнение
Есть
Капитализация
Есть
Частичное снятие
Есть
Досрочное закрытие
При закрытии счета раньше окончания расчетного периода (календарного месяца), проценты за текущий календарный месяц начисляют по ставке в размере 0,01% годовых
Вид вклада
Накопительный счет
Открытие вклада
Онлайн, в отделении банка
Страхование
Средства накопительного счета застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей Подробнее
Процентная ставка
Ставка зависит от суммы остатка на счете:
0–9 999,99 рубля — 0% годовых,
10 000–49 999,99 рубля — 4% годовых,
50 000–99 999,99 рубля — 5% годовых,
100 000–499 999,99 рубля — 6% годовых,
500 000–4 999 999,99 рубля — 6,5% годовых,
от 5 000 000 рублей — 0,01% годовых.
Выплата процентов
Ежемесячно в последний рабочий день календарного месяца
Агропромкредит Накопительный счет Агропромкредит Пенсионный
Отзывы: 0
| Сумма от | 10 000 ₽ |
| Проц. ставка | До 8,5% |
| Срок | Любой |
| Макс. сумма | Любая |
| Пополнение | Есть |
| Снятие | Есть |
Пополнение Капитализация Частичное снятие
Досрочное закрытие Онлайн открытие
Подробнее
Подробнее
Сравнить
Условия Проценты
Валюта
Рубль
Срок
Не ограничен
Минимальная сумма
10 000 рублей
Максимальная сумма
Не ограничена
Пополнение
Возможно без ограничений
Капитализация
Есть
Частичное снятие
Без ограничений, в пределах остатка по счету
Досрочное закрытие
При расторжении договора начисленные, но не выплаченные проценты за календарный месяц выплачивают в дату расторжения договора
Вид вклада
Накопительный счет
Открытие вклада
В офисе банка, онлайн
Страхование
Деньги на счете застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей. Подробнее
Процентная ставка
Менее 10 000 рублей — 0,1% годовых,
от 10 000 рублей — 8,5% годовых.
Выплата процентов
Ежемесячно, выплачивают в последний день расчетного периода
Банк Синара Вклад Синара Счастливая монета
Отзывы: 0
| Сумма от | 10 000 ₽ |
| Проц. ставка | До 10% |
| Срок | 3 года |
| Макс. сумма | 100 млн руб. |
| Пополнение | Есть |
| Снятие | Нет |
Пополнение Капитализация
Досрочное закрытие Онлайн открытие
Подробнее
Подробнее
Сравнить
Условия Проценты
Валюта
Рубль
Срок
90, 180, 270, 360 и 1080 дней
Минимальная сумма
10 000 рублей
Максимальная сумма
100 000 000 рублей
Пополнение
Есть. В первые 90 дней после внесения основной суммы
Капитализация
Возможна
Частичное снятие
Досрочное закрытие
Проценты за период с последней выплаты до дня прекращения договора рассчитывают по ставке вклада «До востребования»
Вид вклада
Срочный с пополнением без снятия
Открытие вклада
В офисе
Онлайн
Страхование
Средства депозита застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей Подробнее
Процентная ставка
Зависит от суммы, способа открытия и выплаты процентов.
При открытии в офисе без капитализации:
от 10 000 рублей — до 8,3% годовых,
от 100 000 рублей — до 9,1% годовых,
от 700 000 рублей — до 9,3% годовых,
от 3 000 000 рублей — до 9,5% годовых,
от 10 000 000 рублей — до 9,8% годовых.
С капитализацией:
от 10 000 рублей — до 8,1% годовых,
от 100 000 рублей — до 8,9% годовых,
от 700 000 рублей — до 9,1% годовых,
от 3 000 000 рублей — до 9,3% годовых,
от 10 000 000 рублей — до 9,6% годовых.
При открытии онлайн без капитализации:
от 10 000 рублей — до 8,5% годовых,
от 100 000 рублей — до 9,3% годовых,
от 700 000 рублей — до 9,5% годовых,
от 3 000 000 рублей — до 9,7% годовых,
от 10 000 000 рублей — до 10% годовых.
С капитализацией:
от 10 000 рублей — до 8,3% годовых,
от 100 000 рублей — до 9,1% годовых,
от 700 000 рублей — до 9,3% годовых,
от 3 000 000 рублей — до 9,5% годовых,
от 10 000 000 рублей — до 9,8% годовых.
Выплата процентов
Ежеквартально
ОТП Банк Вклад ОТП Банк Выгодный
Отзывы: 0
| Сумма от | 10 000 ₽ |
| Проц. ставка | До 13,7% |
| Срок | До 1 года |
| Макс. сумма | 65 млн руб. |
| Пополнение | Нет |
| Снятие | Нет |
Пролонгация Досрочное закрытие
Онлайн открытие
Подробнее
Подробнее
Сравнить
Условия Проценты
Валюта
Рубль
Срок
91, 181 или 366 дней — при открытии в отделении,
91 или 366 дней — при дистанционном открытии.
Минимальная сумма
10 000 рублей
Максимальная сумма
65 000 000 рублей
Пополнение
Невозможно
Капитализация
Частичное снятие
Невозможно
Досрочное закрытие
Проценты рассчитывают по ставке вклада «До востребования»
Вид вклада
Срочный без пополнения и снятия
Открытие вклада
В отделении банка
Онлайн
Страхование
Средства депозита застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей Подробнее
Процентная ставка
Зависит от срока размещения средств и способа открытия вклада.
В офисе:
91 день — 13,5% годовых,
181 день — 12,7% годовых,
366 дней — 12,4% годовых,
Онлайн:
91 день — 13,7% годовых,
366 дней — 12,7% годовых.
Выплата процентов
В конце срока
Абсолют Банк Вклад Абсолют Банк Абсолютное решение
Отзывы: 0
| Сумма от | 30 000 ₽ |
| Проц. ставка | До 16,5% |
| Срок | До 367 дня |
| Макс. сумма | По тарифу |
| Пополнение | Нет |
| Снятие | Нет |
Пролонгация
Досрочное закрытие
Подробнее
Подробнее
Сравнить
Условия Проценты
Валюта
Рубль
Срок
181 и 367 дней
Минимальная сумма
30 000 рублей
Максимальная сумма
По вкладу «Абсолютное решение» + НСЖ:
с договором «НСЖ с кешбэком» на 5 лет не может превышать страховую премию по полису НСЖ более чем в 4,5 раза,
с договором «Абсолютная выгода» и «НСЖ с кешбэком» на 3 года не может превышать страховую премию по полису НСЖ.
По вкладу «Абсолютное решение» + ИСЖ не может превышать страховую премию по полису ИСЖ.
По вкладу «Абсолютное решение» + НПО или ИПП не должна превышать премию по договору ИПП более чем в два раза.
Пополнение
Капитализация
Частичное снятие
Досрочное закрытие
Проценты считают по ставке вклада «До востребования»
Вид вклада
Срочный без пополнения и снятия
Открытие вклада
В отделении банка
Страхование
Деньги на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей Подробнее
Процентная ставка
Процентная ставка зависит от срока размещения средств.
По вкладам «Абсолютное решение» + НСЖ и «Абсолютное решение» + ИСЖ при размещении от 30 тысяч рублей:
181 день — 16,5% годовых,
367 дней — 14,5% годовых.
При размещении от 1,2 миллиона рублей:
181 день — 16,5% годовых,
367 дней — 14,5% годовых.
По вкладу «Абсолютное решение» + НПО или ИПП при размещении от 30 тысяч рублей:
181 день — 8% годовых
367 дней — 7,5% годовых.
При размещении от 1,4 миллиона рублей:
181 день — 8,1% годовых
367 дней — 7,6% годовых.
Выплата процентов
В конце срока вклада
ФИНСТАР БАНК Вклад Премиальный
Отзывы: 0
| Сумма от | 5 000 000 ₽ |
| Проц. ставка | До 15% |
| Срок | До 60 дней |
| Макс. сумма | 300 млн руб. |
| Пополнение | Нет |
| Снятие | Нет |
Капитализация Пролонгация
Досрочное закрытие Онлайн открытие
Подробнее
Подробнее
Сравнить
Условия Проценты
Валюта
Рубль
Срок
60 дней
Минимальная сумма
5 000 000 рублей
Максимальная сумма
300 000 000 рублей
Пополнение
Капитализация
Есть
Частичное снятие
Досрочное закрытие
Проценты пересчитают по ставке вклада «До востребования»
Вид вклада
Срочный, без пополнения и снятия
Открытие вклада
Онлайн, в отделении
Страхование
Средства на депозите застрахованы на сумму до 1,4 млн руб. Подробнее
Процентная ставка
15% годовых
Выплата процентов
Каждые 30 дней
Информация об условиях взята с официальных сайтов банков. Рекомендуем уточнять актуальные тарифы на сайте, по телефонам, в отделениях интересующего банка. Дата обновления: 19.10.23
Категории
- Для пенсионеров
- С пополнением
- Онлайн
- Лучшие накопительные счета
- Валютные
- Краткосрочные
- Долгосрочные
- На 1 месяц
- На 3 месяца
- На 4 месяца
- На 5 месяцев
- На 6 месяцев
- На 2 года
- На 4 года
- На 3 года
- На 5 лет
- В рублях
- В долларах
- В евро
- В юанях
- В белорусских рублях
- Под 9%
- До востребования
- Сберегательные
- С ежемесячной выплатой процентов
- С капитализацией процентов
- С капитализацией процентов и пополнением
- На ребенка
- С пополнением и снятием
- Срочные
- Показать все
Предложения в других городах
Какими бывают вклады для физических лиц
Вклады для физических лиц классифицируют в зависимости от срока.
- Срочный вклад. Это счет с заранее установленным сроком действия. Проценты по вкладам со сроком обычно самые высокие. Деньги с депозита можно забрать в любой момент, но если сделать это раньше срока, банк снизит процентную ставку.
- Вклад до востребования. Это вклад в банке без заранее установленного срока. Процентная ставка по таким счетам низкая. Но зато есть возможность снять деньги в любой момент.
- Накопительный счет. Такой депозит выгоден тем, кто хочет пользоваться деньгами со счета в любой момент и при этом получать небольшой доход. Ставка начисляется ежемесячно, но в течение срока действия накопительной счета она может меняться.
Также вклады разделяются по возможности снимать деньги со счета и пополнять его, по валютам.
Какие вклады в банке самые выгодные по доходности
Самым выгодным считается срочный вклад — для него ограничен срок действия. Банку это выгодно, так как он точно знает срок, в течение которого может пользоваться деньгами вкладчика. Счета, по которым снять деньги можно в любой момент, таким преимуществом для банка не обладают, поэтому и ставка по ним ниже.
Также выгода зависит и от частоты выплаты процентов. Банки предлагают депозитные счета, по которым доход выплачивают:
- ежедневно;
- еженедельно;
- ежемесячно;
- ежеквартально;
- ежегодно;
- в конце срока действия.
Наиболее высокий процент по тем депозитам, по которым доход выплачивают в конце срока действия при условии, что будет подключена капитализация.
Как выбрать банковский вклад
Чтобы выбрать банковский вклад, ориентируйтесь на несколько пунктов в параметрах вклада:
- процентная ставка, которую начисляют на сумму вклада;
- возможность пополнения и снятия денег;
- наличие услуги капитализации;
- минимальный и максимальный срок действия депозита;
- санкции, которые устанавливает банк при досрочном снятии денег;
- документы, необходимые для открытия депозита.
Ставки выше по депозитам без дополнительных условий и опций. Выбирайте вклад под индивидуальные нужды: если хотите большую доходность, оформляйте депозит без возможности снимать деньги и пополнять счет.
Рейтинг вкладов в 2024 году
Рассмотрим рейтинг 10 предложений по вкладам с наиболее высокими процентными ставками:
| Вклад | Процентная ставка | Срок | Минимальная сумма | Пополнение и снятие | Капитализация |
| МТС Вклад без опций | До 10% | От 3 до 36 месяцев | 10 000 рублей или 100 000 юаней | Без пополнения и снятия | Доступна |
| «Доходный» РоссельхозБанк | До 9,6% | От 6 до 36 месяцев | 3 000 рублей при открытии онлайн, 10 000 рублей при открытии в офисе | Без пополнения и снятия | Доступна |
| «Доходный пенсионный» РоссельхозБанка | До 9,6% при выплате процентов в конце срока, до 8,4% при ежемесячной выплате | От 3 до 48 месяцев | 500 рублей | Без пополнения и снятия | Не доступна |
| «Лучший %» Сбер | До 9,5% на те деньги, которые не использовали на депозитах Сбера за прошлые 3 месяца. В остальных случаях до 8% | От 1 до 36 месяцев | 100 000 рублей | Без пополнения и снятия | Не доступна |
| «Почетный бонус» Газпромбанк | До 9,5% с капитализацией | От 3 до 36 месяцев | 50 000 рублей | Без пополнения и снятия | Доступна |
| «Копить» Газпромбанк | До 9,5% с капитализацией и надбавками | От 1 до 36 месяцев | 15 000 рублей при открытии онлайн, 100 000 рублей при открытии в офисе | Без пополнения и снятия | Доступна |
| «Растущий доход» РосельхозБанка | До 9,5% | От 6 до 18 месяцев | 10 000 рублей | Без пополнения и снятия | Не доступна |
| Вклад Тинькофф банка | До 8,64% годовых | От 3 до 24 месяцев | 50 000 рублей | Доступно пополнение и частичное снятие | Доступна |
| Альфа-Вклад Максимальный | До 8,58%% для премиум клиентов, до 8,39% для всех остальных с капитализацией | От 3 до 36 месяцев | 50 000 рублей | Без пополнения и снятия | Доступна |
| «Сильная ставка» Промсвязьбанк | До 8,1% при вложении от 100 тысяч рублей, до 8,2% при вложении от 3 млн рублей | От 6 до 36 месяцев | 100 000 рублей | Без пополнения и снятия | Доступна |
Самый выгодный вклад у МТС Банка — до 10% годовых. Но по всем остальным вкладам опция пополнения и снятия отсутствует, кроме Тинькофф банка.
Частые вопросы
Какой банк сегодня самый выгодный по процентам?
По процентам наиболее выгодный — МТС Банк. По МТС-вкладу процентная ставка достигает 10% в год. Но на момент прочтения статьи это может измениться, поэтому ориентируйтесь на текущие условия в банках.
На какой срок лучше открыть вклад в России?
Наиболее выгодный срок с точки зрения доходности срок от 1 года до 3 лет.
Можно ли пополнять вклады?
Вносить суммы на депозит можно только на вклады с функцией пополнения. Процентная ставка по ним обычно ниже, чем по аналогичным вкладам без опций. Но при регулярном пополнении депозита можно получить высокую доходность.
Чем выгодна капитализация?
Капитализация — это когда проценты по вкладу присоединяются к основной сумме депозита. В следующий раз проценты начисляют на увеличенную сумму. Капитализация помогает увеличить доход вкладчика.
Что будет с деньгами на вкладе, если банк обанкротится?
Вклады в банке застрахованы на сумму 1,4 млн рублей. Если на счете хранится сумма, равная этой или меньше, деньги вернут в полном объеме. Но если на депозите больше, вернут не все деньги, а только в пределах максимальной. Поэтому выгоднее диверсифицировать деньги по разным банкам, если располагаете большой суммой.
Автор категории
Высшее образование Академии Управления и Производства г. Москва по специальности менеджмент. Опыт работы в страховой компании менеджером по работе с клиентами. Дополнительно к высшему образованию пройдены курсы по темам «Финансы» и «Финансы и кредит».